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在走訪眾多鋼貿企業后，發現造成“票據詐騙”頻頻發生的原因是多方面的，但都與當前的行業形勢有著千絲萬縷的聯系。警惕意識逐漸降低
當前鋼貿行業生意慘淡，信貸又步步緊縮，資金鏈就像系在鋼鐵貿易商脖子上的套索，越勒越緊。
但這些企業又不得不維持一定的業務量和資金周轉率，從而急于做成幾筆生意?！耙恍┢髽I寧可不賺錢或每噸賺20元都要出貨?！背Ｄ暝阡撌姓{研的資深觀察員黃年生說，水龍頭(銀行信貸)關緊了，問題也就暴露出來，感覺現在的貿易商都繃得很緊。此時，許多企業開始違反風險防范規則，甚至以放棄風險防范措施為條件以達到交易的目的。如該讓購貨方提供擔保而不要求對方提供擔保，對交易方的資質及背景該調查的不調查。這使得一些企業“先前的警戒心大大降低”，鋼鐵行業資深研究員黃世益認為，這給一些票據詐騙者留下了可乘之機。
騙子正是利用企業急于求成和為爭搶生意而互相隱瞞信息的心理及自身容易甩身躲避債務的特點，利用各種手段拉走鋼材，開具虛假支票，然后“人間蒸發”。對于這種急于與客戶成交的心理，在上?！颁擃I”一家鋼貿公司工作的業務員陳女士，深有體會。她說：“我們底薪1800元/月左右，其他都是靠提成來增加收入。行情好的時候提成能拿到3萬多，現在鋼材行情很差，吃了好幾個月底薪了。為了提高收入，每遇到一筆業務，我們恨不得趕快拿下?！?/P>
陳女士說，她的許多同事也都是這么想的。這反而也給票據詐騙者留下了機會。
黃世益建議鋼貿企業要提高防范意識。他說，越是在行情差的時候，越要堅持公司嚴格的管理制度，避免急于求成，堅持“款到發貨”。尤其是突然有大筆的訂單，對對方的信資情況必須要了解清楚。匯票盛行顯露風險
鋼鐵貿易是一個高風險行業。由于鋼貿商對鋼廠提貨需要付全款、對下游企業客戶開出應收款，在經營中處處墊付資金，動輒上百萬，涉及票據交易較為常見?！颁撡Q行業墊資行為本就司空見慣?！鄙虾Ｐひ睂崢I有限公司副總經理傅正錢告訴本報筆者。每當企業無力及時償還銀行貸款時，往往會通過各種渠道向其他企業短期借款周轉、賒購鋼材等，或直接向擔保公司臨時貸款。于是就形成了企業與客戶之間，企業與銀行之間頻繁地發生借貸關系，“這就給賴賬者和利用票據詐騙者提供了便利條件?！?/P>
在行業資金鏈條緊張的情況下，承兌匯票已然成為一種重要的融資手段。由中國投資擔保有限公司控股的某商務公司市場部經理李毅對本報筆者如實說，一旦企業資金鏈緊繃時，涉及票據交易尤其是承兌匯票就會越來越多。
據了解，在中國國內的貿易中，承兌匯票分銀行承兌匯票與商業承兌匯票兩種。這兩種匯票都是一種遠期付款的形式?！拔覀児厩皫滋旎?00萬保證金，開了張1000萬的銀票，貼票后拿到900多萬。這相當于向銀行借了3~6個月的短期借貸?！鄙虾Ｒ患忆撡Q公司的財務人員徐益炯說。
票據融資的流行同樣讓許多犯罪分子看到了機會。由于票據更方便融資，很多客戶在支付結算時都要求匯票方式。而匯票的承兌期一般較長，有些犯罪分子鼓吹自己和銀行系統關系優良，一旦巨額匯票轉交給他，犯罪分子常常會在貼現后不見蹤影。
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